聚光灯
风险经理、内部审计员、认证副主管、认证经理、合规总监、合规运营经理
地球上的每个组织都有某种财务结构，无论是 "母婴店"、非营利组织、公司、保险公司还是政府机构。只要涉及到钱，就一定会有关于如何使用这些钱的规章制度。这就是为什么大多数组织都至少有一名专职的财务合规官，以避免他们陷入法律纠纷。
财务合规官仔细审查资产负债表、损益表和其他财务文件。他们一丝不苟地筛查差异，确保符合适用的联邦和州法规（以及要求他们注意的任何其他准则）。他们的目标是发现并防止可能影响雇主财务完整性的疏忽、错误和欺诈行为。
"我的工作是对我们当前的政策、程序、实践和工作流程进行审查，以了解我们是否遵守了所有州和联邦法律。如果发现有可以改进的地方，我会帮助制定旨在降低风险的计划。我还负责审查和评估供应商合同，以确定该公司是否能提供所需的服务，是否为支持我们的整体需求做好了充分准备，然后签订实际合同。我的一项重要工作是每月对业务实践进行风险评估。我帮助确定可以改进的地方，然后将这些意见传达给管理人员，并帮助制定更好的文件流程和质量控制审查。"阿拉斯加美国 FCU 合规经理 Jarrett Wright Carson
- 在预防金融不当行为和危机方面发挥关键作用
- 在各种组织工作的机会
- 与团队合作，加强合规性和风险管理
"我的员工能够帮助客户和公司其他部门，这就是我工作的好处。我可以指导、培养和训练我的员工，使他们成为领导公司的下一个管理团队。"阿拉斯加美国 FCU 合规经理 Jarrett Wright Carson
工作日程
- 财务合规官员通常全职工作，在审计和检查期间可能需要加班。
典型职责
- 制定并实施风险管理战略和合规性审计计划、程序、文件、数据库和跟踪系统
- 与利益攸关方建立关系，确保有效沟通与合作
- 进行内部审计、自我评估，并对财务报表和记录进行彻底审查，以确保遵守法规并查明潜在风险和违规行为
- 编写详细的调查结果报告并提出纠正措施建议
- 监测持续的合规情况；跟进以前的发现，确保它们已得到解决
- 评估内部控制的有效性。根据需要提出改进建议
- 确保机构遵守联邦和州法律法规，并准确及时地提交监管备案和报告
- 确保遵守反洗钱和了解客户法规
- 与法律和监管团队合作；与外部监管机构和审计人员联络
- 就合规要求和最佳做法对员工进行培训
调查投诉和可能违反财务条例的行为 - 实施并监督举报人政策和程序
- 对潜在的财务不当行为或监管违规行为进行特别调查
额外责任
- 了解最新的金融法规和审查技术
- 参与专业发展机会
- 为初级官员和其他工作人员提供指导和支持
- 协助准备监管检查和审计
"我的典型一天首先从开会开始。我总是尽量召开团队会议，以确定部门内需要完成工作的优先次序。在这次会议上，我会重点讨论工作的优先次序，确保我和我的团队意见一致，然后确保我知道是否有任何可能出现的问题。沟通是关键。在首次会议之后，我通常会查看我的每日和生产跟踪记录。这样我就能看到我的 "待办事项清单 "上有哪些事项、优先级以及谁需要做。然后，我就开始挑选优先级最高的项目或可以最快完成的项目，慢慢处理清单上的工作。这有时需要大量阅读合同、法律文件、联邦或州法律等。午餐后，我会换个方式，开始关注团队的培训工作。我们负责制定培训计划，这样我就可以心无旁骛地专注于这一领域。一天即将结束时，我会对我的团队所完成的工作和我所做的工作进行非正式回顾，然后为第二天的工作和晨会制定计划"。阿拉斯加美国 FCU 合规经理 Jarrett Wright Carson
软技能
- 积极倾听
- 适应性
- 分析性的
- 以合规为导向
- 批判性思维
- 注重细节
- 纪律
- 金融敏锐度
- 诚信
- 耐心
- 坚持不懈
- 劝说
- 规划和组织
- 解决问题的能力
- 怀疑主义
- 健全的判断力
- 强大的沟通能力
- 团队合作
- 时间管理
技术技能
- 使用 Microsoft Excel、Tableau 或SPSS等工具进行数据分析和解释，以确定趋势和异常情况
- 熟悉监管合规软件，如用于监控和确保合规的SAS、MetricStream 或IBM OpenPages
- 利用Wolters Kluwer 合规解决方案等工具，了解金融法规和标准
- 熟练掌握财务分析和审计技术及程序，利用QuickBooks、SAP 或ACL Analytics等软件进行全面的财务审查
- 使用 Microsoft Word 或 Google Docs 撰写报告
- 风险管理，利用Archer或RiskWatch等工具制定并实施有效的风险缓解战略
- 了解银行和金融系统，使用Fiserv、Jack Henry 或Oracle Financial Services等平台管理和监督银行业务
- 银行和信用社
- 公司和企业
- 财务咨询公司
- 政府机构
- 保险公司
- 投资公司
- 非营利组织
财务合规官应保持高标准的准确性和完整性。他们在识别和降低所在机构的风险方面发挥着至关重要的作用。确保合规并避免罚款或制裁的压力很大，因此他们必须保持警惕并注重细节，因为即使是微小的疏忽也可能导致重大影响。
这项工作需要广泛的研究和持续的教育，以跟上不断变化的法律法规。工作时间可能很长，有时压力也很大，但保护组织和消费者免受金融不当行为的侵害，会让他们感到工作很有成就感。此外，在这一岗位上获得的技能和经验还能为在这一领域担任高级职位打开大门！
金融业正越来越多地利用技术来改善合规流程。自动化、人工智能和区块链正在成为检测违规行为和确保透明度不可或缺的一部分。监管技术解决方案正在兴起，通过简化报告、加强风险管理以及减少合规活动的时间和成本，帮助合规管理人员管理监管要求。
可持续金融以及环境、社会和治理法规也日益受到重视。因此，金融合规官的职责就是确保他们的机构遵守这些严格的标准，并表现出更负责任的企业行为！
- 玩棋盘游戏，探索游戏规则。
- 阅读书籍和解决问题。
- 让个人物品井井有条。
- 入门通常需要金融、会计、工商管理或相关专业的学士学位。不过，相关工作经验也必不可少。有些公司会提供在职培训、实习机会或其他指导计划，但大多数财务合规官仍需通过自己的努力才能胜任这一职位。
- 工作人员需要深入了解财务、审计、合规、金融法规和标准。他们还应该精通合规和财务分析软件，必须了解风险管理原则和实践
- 需要持续的专业发展（通过课程、认证、会议、讲习班和研讨会），以了解监管变化和行业最佳实践的最新情况
- 高级职位可能需要硕士学位和/或其他证书，如
- 注册会计师（CPA）
- 注册内部审计师（CIA）
- 合规管理认证经理 (CRCM)
- 注册反洗钱专家 (CAMS)
- 注册舞弊审查师（CFE）
- 认证全球制裁专家（CGSS）
- 在金融、会计或工商管理专业中，寻找声誉良好、经过认证的大学课程，这些课程强调财务法规、审计和合规性。
- 尽早决定是否打算攻读硕士学位。在同一所学校完成学士学位和硕士学位可能会更容易，或许可以通过双轨制课程。
- 此外，还要考虑以下几点：
- 学费（包括州内与州外学费）。
- 折扣或奖学金选项。
- 联邦援助是否有助于支付费用。
- 是报读校内课程、在线课程还是混合课程。
- 教师的经验和成就。
- 实习或合作学习的机会。
- 毕业生就业情况统计以及有关该专业校友网络的详细信息。
- 努力学习数学、金融、经济、统计、商业、物理和计算机科学/编程课程
- 担任学生活动的志愿者，在那里你可以管理金钱并学习实用的软技能
- 考虑申请会计或财务方面的兼职工作
- 提前查看招聘信息，了解平均要求。如果您知道自己想为哪家公司或雇主工作，可要求安排与他们的合规工作官员进行一次信息访谈，以进一步了解他们的工作。
- 在大学里寻求实习和合作经验
- 记下可能作为未来工作推荐人的姓名和联系信息
- 学习与金融法相关的书籍、文章和视频教程。参加在线讨论组
- 参与专业组织，学习、分享、交朋友，并扩大你的网络（见我们的资源清单>网站）。
- 尽快获得任何相关认证，以提高你的资历，使你在就业市场上更具竞争力
- 如果可能的话，在申请前获得一些实际工作经验。与金融、会计和商业有关的工作在申请中会显得很好。
- 在这一领域开始工作不需要硕士，但研究生学位可能使你在竞争中领先
- 让你的关系网知道你在找工作。大多数工作机会仍然是通过人际关系发现的
- 查看Indeed、Simply Hired 和Glassdoor 等招聘门户网站，以及您感兴趣的公司的职业页面
- 查看一些在线财务合规官简历模板，了解格式和措辞方面的想法
- 仔细筛选招聘广告，只有在你完全胜任的情况下才申请。在简历中加入关键词，如
- 反洗钱/KYC 合规
- 合规中的人工智能
- 审计程序
- 区块链技术
- 合规数据库
- 数据分析（Excel、Tableau、SPSS）
- 财务分析
- 财务报告
- 财务系统（QuickBooks、SAP、Fiserv）
- 内部控制
- 监管技术解决方案
- 监管合规软件（SAS、MetricStream、IBM OpenPages）
- 风险管理（RSA Archer、RiskWatch）
- 与金融有关的学徒或合作经历可以帮助你进入大门。它们在简历上看起来很好，而且可能为以后提供一些个人参考。
- 搬到就业机会最多的地方！金融工作就业率最高的州包括纽约州、加利福尼亚州、得克萨斯州、伊利诺伊州和佛罗里达州。
- 许多大公司从当地的项目中招聘毕业生，所以请你学院的项目或职业中心帮助联系招聘人员和招聘会。
- 职业中心还提供简历撰写和模拟面试方面的帮助！
- 询问以前的老师和上司是否愿意作为个人推荐人。未经许可不要透露他们的联系方式
- 在Quora上注册一个账户，向该领域的工作人员提出工作建议问题。
- 财务合规官面试问题，以准备您的回答。问题示例可能包括"财务合规官应熟悉的主要监管框架有哪些？"或 "您如何处理合规要求与业务目标之间的冲突？"
- 着装得体，面试成功！
"一份有效的简历不能仅仅罗列工作职责。谈谈你做了什么，做得怎么样。重点放在行动、影响和结果上。你做了什么，为公司做了什么，你的行动最终产生了什么结果。你的简历应该尽可能长，以说服读者你是这份工作的合适人选"。阿拉斯加美国 FCU 合规经理 Jarrett Wright Carson
- 坚韧不拔，始终保持专业精神。作为一名道德高尚的财务合规官，为问题提供可行的想法和解决方案，树立良好的声誉
- 不断听取和学习其他经验丰富的专业人士的意见，从而避免他们可能遇到的问题
- 表现出承担更多责任和处理日益复杂任务的意愿
- 接受更多的教育和培训，提高技术技能
- 不断扩大你的专业网络。参加各种活动、会议和研讨会
- 征求上司和同事的反馈意见，找出需要改进的地方
- 如有必要，考虑搬迁或更换雇主，以实现职业目标
- 通过阅读行业出版物和加入专业协会，随时了解行业趋势和变化
- 培养分析复杂数据和识别潜在合规风险的分析技能。了解新计划和新技术
- 培养强大的沟通能力，向不同的利益相关者清晰地解释复杂的法规
- 通过领导合规项目、指导初级员工以及为团队的成功做出贡献来展现领导力
- 在审查文件、监督合规活动和确保满足所有监管要求时注重细节
- 与监管机构建立稳固的关系，更好地了解他们的期望，促进合规审计和检查的顺利进行
- 通过培训员工、倡导道德行为并确保每个人都了解合规的重要性，在组织内培养合规文化。
"牺牲和奉献。牺牲你不需要或不应该做的事情，去做你知道会帮助你变得更好的事情。对你的计划要全心全意。你的计划将帮助你实现总体目标"。阿拉斯加美国 FCU 合规经理 Jarrett Wright Carson
财务合规官肩负着使组织遵守众多法规的职业责任。有时，错误还是会发生，公司会被罚款甚至起诉。在极少数情况下，合规官本人如果也犯了错误，可能会面临个人责任。因此，必须权衡这份职业的回报和潜在风险！
如果您想探索依赖类似技能的其他职业道路，请查看我们的以下列表。
- 报关员
- 文件管理专家
- 环境合规督察
- 平等机会代表
- 财务分析师
- 法务会计师
- 政府财产检查员
- 内部审计员
- 质量控制系统经理
- 监管事务经理
- 风险经理
银行合规部隶属于一个更大的金融审查小组。它不仅要帮助企业解决法律问题，还要帮助企业解决道德问题。如果您想帮助防止欺诈或其他财务问题，这是一条极佳的职业道路。这些人，在他们的最佳状态下，可以帮助组织蓬勃发展，同时真正帮助他们的客户。
您需要精通法律事务，并具备一定的金融知识。
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在线课程和工具
年薪预期
新员工的起薪约为 7.8 万美元。年薪中位数为 10 万美元。经验丰富的员工年薪约为 12.4 万美元。